在全球可持续发展议题日益凸显的当下，绿色金融已成为驱动经济社会绿色转型的关键引擎。据官方数据显示，自2013年至2023年间，中国绿色贷款规模及其在国内贷款中的占比持续上扬，成功跻身全球绿色金融市场前列。步入2024年，这一增长态势不减反增，绿色贷款余额再度突破新高，实现了显著的同比增长。
在政策东风与绿色产业蓬勃发展的双重驱动下，绿色金融的发展前景被广泛看好。然而，机遇与挑战并存。绿色项目普遍具有投资周期长、融资需求庞大及信息不对称等特征，这无疑加大了绿色信贷全生命周期风险管理的复杂程度。针对这些痛点，合合信息旗下的启信慧眼推出了一站式绿色金融解决方案，旨在助力银行业在绿色金融领域修炼“三大内功”。
启信慧眼的绿色金融营销雷达，为银行业获取绿色客户名单提供了强大助力。依托其庞大的数据资源，启信慧眼打造了一系列“拓客雷达”，能够精准挖掘绿色客户及项目，并通过锁定绿色产业链，批量提取相关企业信息。这些绿色名单涵盖了工业和信息化部公布的绿色制造、绿色产品设计等名录，这些企业经过严格筛选与评估，具有较高的绿色认证与市场影响力。借助启信慧眼，银行无需花费大量时间与精力整合外部数据，即可高效获取绿色客户名单。
为了精准评估绿色项目的“绿色纯度”，启信慧眼还构建了一套绿色项目评估模型。该模型融合了超过2000亿条实时动态商业大数据，覆盖工商、股权、司法、诚信、舆情、资产等上千个数据维度。银行可根据绿色贷款的发放条件，选择相关维度对企业资质与风险进行评估，重点关注环保黑名单、环保处罚、新增环保项目等关键指标。通过这一模型，银行能够统一评估标准，准确判断项目的绿色程度，为贷款审批、额度确定及利率定价提供科学依据。
在碳达峰、碳中和目标的大背景下，监测企业碳排放量已成为银行业践行ESG理念的重要一环。启信慧眼通过抓取官方及第三方评估认证机构发布的企业碳排放数据，帮助银行掌握这一关键指标。银行可将碳排放量作为绿色信贷额度及利率调整的依据，设置浮动利率，持续监测企业碳排放情况，并关注其绿色转型进展。这一举措不仅有助于激发企业减碳积极性，还能确保绿色贷款资金真正用于支持绿色低碳转型。
